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生涯规划主要包括4个环节,分别是( )A.事业规划、家庭规划、居住规划、退休规划B.形成期规划、成长期规划、成熟期规划、衰老期规划C.即期规划、短期规划、中期规划、长期规划D.探索期规划、建立期规划、稳定期规划、退休期规划
识别个人/家庭风险的信息来源不包括( )A.目前已有的员工福利计划B.准备建立的退休计划C.目前有效的遗嘱及其他遗产计划D.目前已有的商业保险保障
保单终止费包括退保费用、无现金价值失效费用、死亡给付费用、( )。A. 损失赔偿B. 到期费用C. 未到期费用D. 损失分摊
退休前期理财需求分析不包括( )。Ⅰ.提高投资收益的稳定性 Ⅱ.养老金储备Ⅲ.财产传承 Ⅳ.增加收入Ⅴ.准备善后费用A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅳ、ⅤD.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
金融监管当局实施监管的内容不包括( )A.市场准入的监管B.市场退出的监管C.机构运作的监管D.人事变动的监管
可提取住房公积金的条件中不包括( )。A.员工离休或退休B.大修自住房C.为新房添置家具D.房租超过家庭收入的固定比例
退休规划的委托事项不包括( )A.资产投资管理B.养老金管理C.资产托管D.资产账户管理
人们在退休养老规划中常有失误和误区,但不包括( )。A.积极投资,实际的回报越高越好B.养老资金管理太保守C.越早为养老金准备和投资,养老储蓄就越轻松D.不做长远考虑和安排
现金福利不包括( )。A.退休咨询B.购车福利C.教育费用补贴D.住房补贴
严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元,希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元,若投资报酬率设定为10%,那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入( )。A.7.63万元B.8.34万元C.9.40万元D.10.35万元