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商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定,并按规定对有关责任人进行处理。( )此题为判断题(对,错)。
对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的,银监会可令其限期改正,逾期未改的,银监会有权采取( )的措施。A.暂停该银行新的理财计划和产品B.停止对该银行所有理财计划或产品的销售C.更换该银行个人理财业务管理部门的负责人D.将该银行客户的交易转移至其他银行办理
《股份制商业银行公司治理指引》规定,高级管理层对董事会违反任免规定的行为,有权请求中国银监会制止。此题为判断题(对,错)。
商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。判断对错
商业银行应建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。()此题为判断题(对,错)。
商业银行发现重大违规事件应按重大事项报告制度的规定向外部审计部门报告。判断对错
对于实行市场调节价的收费项目,商业银行有下列情形之一的(),认定为违规收费行为。A.在价目表外自立收费项目B.收费标准超出价目表规定C.收费对象与价目表规定不符D.对总行减免优惠政策没有执行到位
对于实行政府指导价、政府定价的收费项目,商业银行有下列情形之一的(),认定为违规收费行为。A.超出政府指导价浮动幅度B.高于政府定价C.低于政府定价D.提前或推迟执行政府指导价、政府定价
对于实行政府指导价、政府定价的收费项目,商业银行有下列哪些情形的,认定为违规收费行为?()A.超出政府指导价浮动幅度B.高于或者低于政府定价C.自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准D.提前或者推迟执行政府指导价、政府定价E.对明令取消的收费项目继续收费
商业银行不得违反规定提高利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款。判断对错
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