理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时,下列选项中,( )

Question

理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。

A．计算数据必须核实及复查

B．理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议

C．当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示

D．推荐专业人士应坚持胜任的原则

Answer 1

参考答案：C
解析：每一个不同的投资产品都要求有相关的专业背景及产品说明资料，必须要准备充分。理财师必须根据自己的执业牌照推荐自己胜任并可以合法推荐理财产品。