林燕依照理财目标配置不同的资产,紧急预备金为三个月收入额,10年后子女留学基金20万元以债券来准

Question

林燕依照理财目标配置不同的资产，紧急预备金为三个月收入额，10年后子女留学基金20万元以债券来准备，20年后退休金50万元，以股票来准备。存款、债券与股票的报酬率设为2%、5%与10%。其月收入为1万元，资产总额为22.7万元，对前述三项目标，其合理的资产配置比率为( )。

A．10%；65%；25%

B．13%；54%；33%

C．17%；55%；28%

D．19%；61%；20%

Answer 1

参考答案：B
解析：运用财务计算器，①1×3=3(万元)，3/22.7=13%，以存款来准备紧急预备金；②5I，10n，OPMT，20FV，PV=-12.3，12.3/22.7=54%投资债券；③10I，20n，OPMT，50FV，PV=-7.4，7.4/22.7=33%投资股票。