当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进

Question

当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接。以下不属于可以参考原则的是( )

A．先保障后求利

B．先说明获利潜力再揭示风险

C．提供完整的市场信息与产品信息

D．协助客户挑选律师或会计师

Answer 1

参考答案：B
解析：先揭示风险再说明获利潜力。理财师犹如家庭医生,所推荐的产品犹如开出的处方,一定要先说明处方适合什么患者、是否有副作用、疗效如何。例如,对于联动式债券,要给客户说明提前赎回具有不保本的流动性风险;对于股票型基金,除了给客户说明平均报酬率之外,还要说明由于市场波动,有可能造成短期资本损失;对于投资型保单,要给客户说明投资风险是由保户承担的。