实际利率公式(1加R÷M)的M次方减1等于实际利率R是名义利率M是计算复利次数对于这个公式小妹想问几点一当M等于1那么结果名义利率等于实际利率只要M大于1那么结果实际利率必然大于

Question

实际利率公式
(1加R÷M)的M次方减1等于实际利率 R是名义利率 M是计算复利次数 对于这个公式 小妹想问几点
一 当M等于1 那么结果名义利率等于实际利率 只要M大于1 那么结果实际利率必然大于名义利率 但是根据实际利率等于名义利率减通涨率来看 也就是说我按上面的公式算出来的通涨必然是负的 也就是符合这个公式的话必然通货紧缩了?或者说凡是不计复利就说明通涨是0?
二 请问我做计算题的时候如果题目给了名义利率 通涨率 到底是按名义利率减通涨率来算实际利率还是用 1加实际利率等于1加名义利率÷1加通涨率来算 这两个公式的结果肯定不一样了
你说的我完全看不懂

Answer 1

你混淆了两个“实际利率”的含义.
一个是由于复利的影响造成的名义利率和实际利率的不同,就如同你的例子1,多应用于财务管理；
一个是由于通胀因素导致的名义利率和实际利率的差异,就是例子2,多应用于金融学.
二者不会同时求,也不会相互印证,因为完全是两回事.