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商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当做理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。( )此题为判断题(对,错)。
理财产品的销售管理的内容包括( )。A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及对相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,将评估意见告知客户双方签字B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时,但客户坚持要求购买的,商业银行应尊重客户意愿,无须列明商业银行的意
以下( )不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。A.商业银行在销售不需要审批的理财产品时,至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会B.商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析,并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会C.商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告D.年度报告
商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应该按照( )管理和使用。A.商业银行需要B.理财人员意向C.理财合同约定D.客户投资目标
根据审慎性原则的要求,商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应该( )。A.了解客户的风险偏好B.了解客户的风险认知能力C.评估客户的财务状况D.替客户选择合适的投资产品E.向客户销售适宜的投资产品
下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法,不正确的是( )。A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制订专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双
商业银行下列做法正确的是( )。A.将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售B.将结构性储蓄产品中的基础资产与衍生交易部分相分离C.将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售D.禁止销售无条件承诺低于同期储蓄存款利率的保证收益率产品
商业银行销售管理理财产品(计划)的做法,错误的是( )。A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品B.不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产晶C.个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核D.
关于理财产品销售的合规性管理,下列说法错误的是( )。A.商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品(计划)B.商业银行不得销售无定价依据的理财产品(计划)C.商业银行不得销售风险过大的理财产品(计划)D.商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金
下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制,说法错误的是( )。A.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划B.商业银行开展个人理财业务,不应当向客户收取任何费用C.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的连续性、有