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银行无力满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和声誉蒙受损失的风险称为（ ）。A．声誉风险B．存款和贷款风险C．流动性风险D．安全性风险
金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为( )。A．生活理财和投机理财B．生活理财和消费理财C．消费理财和投资理财D．生活理财和投资理财
金融服务是金融理财师针对客户的综合需求进行的有针对性的服务，是一种全方位、分层次、个性化的规划服务，下列选项中属于金融理财服务内容的有( )。Ⅰ．现金流量预算和管理Ⅱ．个人风险管理与保险规划Ⅲ．投资目标确立与实现Ⅳ．个人或家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD
由于客户的理财需求与其( )紧密联系，因此，金融理财具有连续性和系统性的特点。A．资产价值B．年龄结构C．生命周期D．性格特点
保险需求的多样化使得保险公司很难捕捉到每个客户的需求，而保险经纪人的（ ）作用可以很好地解决这个问题。
关于保险需求的计算方法，下列表述错误的是( )。A．对于以自我为中心的客户而言，更适合用生命价值法计算应有保额；对于以家庭为中心的客户，更适合用遗属需要法计算应有保额B．遗属需求法在结婚、生子、购房时要针对增加的家庭生活费与负债额，加买保险C．未婚人士，可以根据生命价值法计算所需保额，生命价值法在
退休筹资规划进行选择所依据的基本原则包括( )①客户的供款能力和退休生活需求目标;②客户年龄阶段和收入弹性;③客户的收入水平;④客户对退休计划类型的偏好A．①②③B．②③④C．①②④D．①②③④
需求面谈的时机与面谈重点不包括以下哪一点( )A．在客户直接提出需求时,针对客户该项需求进行规划B．在客户提及当前所面临的问题时,则主动表示透过规划可协助其解决这些问题C．主动询问客户是否需要理财规划服务,以免费规划服务开发新客户D．在客户询问利率汇率时,以定期检视储蓄需求为切入点
个人风险管理和保险规划的目的在于( )A．对客户经济状况和保险需求的深入分析B．降低和转移风险C．帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额D．风险最小化
下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则( )A．保障安全B．取得客户信任C．避免痛苦D．把握机会
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