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客户生命周期价值是银行在与客户保持长期交易关系的全过程中从该客户处所获得的全部利益的现值。()
理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线联系。( )此题为判断题(对,错)。
理财客户经理在与客户沟通时,应直接切入主题,话题不应涉及客户太多的个人或家庭问题。( )此题为判断题(对,错)。
金融企业在与客户的往来中,能增加其资金头寸的因素是( )。A.客户以现金存入B.客户从其他金融企业划入款项C.以转账方式支付在其他金融机构开户单位的款项D.客户以现金归还贷款E.调减法定准备金
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少每半年重新确认一次。 ( )此题为判断题(对,错)。
关于银行客户教育,下列说法正确的是( )。A.客户教育是为了切实保护客户利益B.客户教育的原因是客户风险承受意识较低C.客户教育的内容之一是为客户提供相关信息和培训D.银行进行客户教育,就是要提高客户的金融素质E.客户教育要使客户接受和遵循"买者自负"这一市场经济基本原则
( )是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。A.理财顾问服务B.综合理财服务C.单项理财服务D.私人银行业务
商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权。