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商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务,应与客户反复口头确认以确保获得客户的充分授权。( )
银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员违反规定查询账户,会依法给予( )。A.行政处分B.追究其刑事责任C.刑事处罚D.行政拘留
风险管理报告中,重点反映地区、行业、客户、产品等某一领域的风险状况的是( )。A.全面风险管理报告B.分类风险管理报告C.专题风险管理报告D.重大风险事件报告
根据我行违反规章制度行为经济处罚规定,未按照贷后管理规定对贷款客户进行监管,未及时有效制止贷款客户违规和违约行为,造成贷款被挤占挪用的,应给予哪种经济处罚?( )A.200-400元B.对责任单位处以1000-3000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资C.1-2个季度绩效工资D.一年及
金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施A.适当B.简化C.强化D.一定