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20世纪90年代以来,信用风险量化模型在银行业得到了高度重视和快速发展,涌现了一批能够直接计算违约概率的模型,其中具有代表性的模型有( )。A.穆迪的RiskCalcB.Credit Monitor、KPMG的风险中性定价模型C.死亡概率模型D.CreditMetriCs模型E.EDF模型