共找到 1269 与风险损失 相关的结果，耗时42 ms
保险产品的功能体现在（ ）A．转移风险B．补偿损失C．融通资金D．分散风险E．资产增值
一般保险产品的收益体现在其转移风险的补偿能力上，可以用发生损失时的机会成本来衡量。（ ）此题为判断题(对，错)。
用于计算监管资本的内部操作风险计量方法，必须基于对内部损失数据至少（ ）的观测，无论内部损失数据是直接用于损失计量还是用于验证。A．3年B．4年C．5年D．6年
使用高级计量法计算风险资本配置时，需要考虑未来可能的损失，为此监管当局要求商业银行通过加总下列（ ）损失来得出监管资本要求。A．预期收益和非预期风险B．预期损失和非预期损失C．预期资本和非预期资本D．预期风险和非预期风险
与操作风险下的预期损失（EL）没有直接关系的是（ ）。A．资本要求转化系数B．风险敞口C．损失事件发生的概率D．事件风险损失
金融风险可能造成的损失分为（ ）。A．预期损失B．灾难性损失C．挤兑性损失D．非预期性损失E．非灾难性损失
下列关于风险和损失的说法中，不正确的是（ ）。A．风险通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量B．损失是一个事前概念，风险是一个事后概念C．可以在损失发生前计算可能的损失规模和发生的可能性D．风险既是商业银行损失的来源，同时也是盈利的基础
商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为（ ），不计入操作风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。A．管理资本B．信用风险C．市场风险D．流动风险
监管当局允许商业银行在计算操作风险损失时，使用内部确定的相关系数，但是商业银行必须验证下列（ ）方面的假设条件，并能证明其系统能在估计各项操作风险损失之间的相关系数方面的精确性。A．及时性假设B．相关性假设C．准确性假设D．全部性假设
风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，其中包括（ ）。A．不良贷款迁徙率B．资本充足程度C．超额备付金比率D．盈利能力E．准备金充足程度
热门搜索：