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下列属于保险公估从业人员客观公正的职业道德的具体要求的是( )。
推测谁可以建立个人退休计划是( )的工作目标A.发现客户B.资产评估C.估算赤字D.规划设计
不能用来评估特定客户对待经济风险的态度的生活方式的特点是( )。A.对于当前的投资组合构成B.客户的负债和总资产比率,即负债比率C.财产保险金额和年薪的对比D.工作任期和变动频率
定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息,关于为评估客户风险承受能力而设计的调查问卷,下列说法错误的是( )A.没有对所搜集的信息给予量化B.有助于启动金融理财师和客户之间的信息交流C.可以突出客户可能没有考虑过的问题D.有助于将评估过程标准化
风险承受态度可以依客户对本金可容忍的损失幅度,及其他心理测验估算出来。它的英文缩写是( )A.RAIB.RBIC.RCID.RDI
下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )A.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财B.①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财C.①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财D.①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规
金融理财师可以依据客户对本金可容忍的损失幅度,及其他心理测试估算风险承受态度指标。理财分析师钱先生通过询问客户何小姐得到如下信息:可承受亏损百分比为 10%,长期利得为其首要考虑的因素,过去投资绩效为损益两平,赔钱对其心理影响较小,当前主要投资为股票,未来希望避免的投资工具是债券。根据上述信息,可
在执业时以客观事实为根据,采用科学、专业、合理的技术手段,得出公正合理的结论。这表现了保险公估人员的( )。A.客观公正性B.专业性C.科学性D.独立性
关于个人风险承受能力的评估方法,下列说法不正确的是( )。A.从某种程度上,对客户风险承受能力进行准确、可靠的评估需要使用两种或两种以上的方法B.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息,但没有对所搜集的信息加以量化C.定量评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来收集信息,进而可以
常见的评估客户风险承受能力的方法不包括( )A.让客户回答自己所偏好的投资产品B.通过搜集客户生活中的实际信息来评估风险承受能力C.定性方法D.非定量方法