凈值跟累計凈值是什么意思？還有净值跟累积净值的概念如我买定投500今天买净值1.4520过了一年后净值是1.8420我要退出这股基金我的利润是怎么算(定投是怎么算分红的)股票买卖是买

Question

凈值 跟 累計凈值 是什么意思？還有净值跟累积净值的概念 如我买定投500 今天买 净值1.4520过了一年后净值是1.8420我要退出这股基金 我的利润是怎么算 (定投是怎么算分红的) 股票买卖是买入1块卖出2块 利润是一块一股 但基金的定头我就不知道怎么算的请教高手!

Answer 1

基金成立后每天都会公布净值，就是每份基金的净值，叫单位净值，咱申购、赎回都是按单位净值计算的。如果有分红、拆分等，净值就会进行相应除息，比如分红，就要把分红单位数额从净值中扣除，扣除前的净值叫累计净值，扣除后的叫单位净值。 就是说，单位净值是基金的实时净值，累计净值就是含历史分红额的累计单位净值。 收益=本金*（1-申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金 如花10000元买的基金净值是1.451，赎回时的净值是2.550元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%，其收益为多少呢？ 收益=10000*（1-1.5%）/1.451*2.550*(1-0.5%)-10000=7223.92元